Zawartość
Roczna miesięczna stopa zwrotu jest ważną umiejętnością dla inwestorów indywidualnych. Wiele firm brokerskich co miesiąc raportuje wyniki inwestycyjne, ale firmy te prawie nigdy nie dostarczają informacji na podstawie wyników rocznych. Twoje aplikacje mogły w ostatnich miesiącach dobrze się sprawdzać, ale corocznie mogą mieć bardzo słabe wyniki z powodu złego miesiąca lub dwóch wcześniejszych w ciągu roku. Tego typu informacje mogą być trudne do uzyskania od firm maklerskich, chyba że jesteś w stanie samodzielnie wykonać niezbędne obliczenia.
Krok 1
Zmień dane miesięcznych zwrotów z procentowych na dziesiętne i wprowadź je w programie Excel. Na przykład załóżmy, że masz trzymiesięczne dane dotyczące spłaty: 1,51%, -1,96% i 1,12%. Zamień te liczby na dziesiętne w następujący sposób: 1 + 0,0151 = 1,0151; 1 - 0,0916 = 0,9804; 1 + 0,112 = 1,0112.
Krok 2
Pomnóż te liczby razem, aby uzyskać roczny zwrot. W tym przykładzie wartość szeregowa to 1,0151 x 0,9804 x 1,0112 = 1,00635. Możesz to szybko zrobić w programie Excel za pomocą funkcji „Produkt”. Wpisz = ILOCZYN (i wybierz komórki zawierające liczby miesięczne, zamknij nawiasy i naciśnij Enter, aby obliczyć roczny zwrot.
Krok 3
Zmniejsz 1 rocznej wartości obliczonej w kroku 2 i pomnóż ją przez 100, aby zamienić ją na wartość procentową: 1,00635 - 1 x 100 = 0,635%.